A PROPOS 

Je découvre le conseil en gestion de patrimoine au sein d’une importante banque d’affaire que j'ai intégré en avril 1989. Ces 21 années m'ont permis de croire en une Philosophie : « L’intérêt du client est obligatoirement l’intérêt de son conseiller ».

Soucieux d’apporter un conseil autonome et impartial à mes clients, en 2010, l’évidence du choix entrepreneurial s’impose afin de perdurer cette idée.
Olivier Cerqueira

NOS ENGAGEMENTS 

Apporter un conseil personnalisé 

Valoriser au mieux vos projets

Ancrer une relation stable et confiante 

Un accompagnement sur la durée 

DOMAINES D'EXPERTISE 

Particuliers 

RETRAITE 

BANCAIRE 

ASSURANCE VIE 

CAPITALISATION 

BILAN SUCCESSORAL 

OPTIMISATION FISCALE

PRÉVOYANCE INDIVIDUELLE 

OPTIMISATION RÉMUNÉRATION 

Professionnels

TRÉSORERIE

SOCIÉTÉ CIVILE 

EPARGNE SALARIALE 

PRÉVOYANCE COLLECTIVE

COUVERTURE DE L'HOMME CLEF

TRANSMISSION DE L'ENTREPRISE

ANALYSE ET GESTION BILANTIELLE

MÉTHODOLOGIE DE TRAVAIL

Le 1er rendez-vous « présentation du métier de CGPI et prise d’informations » : Afin de vous aider à organiser et à gérer au mieux votre patrimoine, nous déterminons ensemble vos objectifs, votre tempérament d’investisseur, vos critères d’investissement et réalisons un bilan patrimonial tenant compte de votre situation professionnelle et structure familiale ainsi que votre sensibilité.

La lettre de mission

Ce document obligatoire détaille la mission de conseil que nous nous proposons de réaliser ainsi que nos éventuels honoraires.

L’entretien de « préconisations »

L’étude que nous vous présentons est établie sur la base des informations que vous avez bien voulu nous confier. La précision et la fiabilité de ces informations conditionnent la validité de l’analyse que nous réalisons.

Bien évidemment, nous examinons votre situation patrimoniale actuelle, ainsi que son évolution probable, en intégrant aussi toutes les motivations personnelles que vous nous avez exprimées. A cette fin, nous mettons à votre disposition les compétences patrimoniales, fiscales et juridiques de notre établissement qui :

  • Vous oriente vers le meilleur choix en matière de constitution, d’organisation et de transmission de patrimoine,

  • Vous propose des solutions qui répondent aux intérêts économiques et fiscaux qui vous sont propres,

  • Vous soumet des préconisations qui respectent l’équilibre des différentes composantes de votre patrimoine, à la lumière de vos intentions. Par souci de pertinence, cette étude intègre le plus souvent des projections qui vous permettent d’anticiper sur le futur l’impact des conseils et éventuelles solutions que nous vous présentons.

Mise en place de la stratégie 

Pour mettre en œuvre les éventuelles solutions que vous aurez retenues, la loi impose un mandat spécifique.

Il s’agit de déployer et mettre en œuvre la stratégie patrimoniale que nous aurons définie ensemble à l’issue de l’entretien de « préconisation ».

L’accompagnement

Nous nous proposons de vous accompagner dans le temps et de vous assister chaque fois que nécessaire ou simplement utile. La relation de confiance que nous essayons de développer avec chacun de nos clients, nous permettra sans aucun doute d’actualiser notre démarche pour chaque changement qui interviendrait dans votre situation patrimoniale ou son environnement.

Si vous le souhaitez, cet accompagnement peut faire l’objet d’une convention d’assistance patrimoniale.

L’Intermédiation

Vous pouvez faire appel à nous en ne revendiquant que notre seul statut de courtier ou d’intermédiaire en assurance et produits financiers. La finalité du conseil est alors clairement la recherche et l’ouverture d’un contrat ou d’un risque.

Le Conseil se réserve le droit de sélectionner un type de solution autre que celui envisagé ou souhaité par le client (au cas où la solution souhaitée ou envisagée par le client était totalement incompatible avec les objectifs, critères ou encore intérêts de ce dernier).

DES PARTENAIRES SOLIDES ET RECONNUS 

La gestion de patrimoine se traite avec des spécialistes, incontournables sur la qualité de signature et leur solidité financière. Tous ces fournisseurs apportent une expertise complémentaire et un soutien opérationnel inhérent à la performance et la sécurisation des avoirs de nos clients.

BESOIN D'UN CONSEIL ?

LA FINANCIÈRE PALLAS ATHÉNA

CONSEILLER DE GESTION EN PATRIMOINE

 

12, rue du Bourg Mayou - 64140 MORLAAS

06 10 66 94 08- contact@lafinancierepallasathena.com

Mandataire d'intermédiaire d'assurance, conseiller en investissement financiers -

Immatriculé à l'ORIAS sous le numéro 09 05 1388 - MIA - Membre de l'ANACOFI CIF

Garantie financière et R.C. professionnelle CGPA RCIP0321

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